個人辦理中國香港銀行開戶被拒的原因？

時間：2022-02-15作者：深圳市暢盛商務有限公司瀏覽：166

中國香港作為**金融中心之一，外匯管制寬松，匯集眾多世界**銀行，金融服務體系完善。中國香港吸引了眾多內(nèi)地投資人士辦理中國香港銀行開戶，個人用擁有中國香港銀行賬戶對于境外投資、境外消費、境外資產(chǎn)配置都能提供便利。今天分析一下個人辦理中國香港銀行開戶被拒的原因：

一、開立中國香港個人銀行賬戶的用途

①境外資產(chǎn)配置：擁有中國香港銀行賬戶可以方便操作海外置業(yè)，房地產(chǎn)，境外投資，海外**的項
目，進行境外資產(chǎn)配置境外銀行賬戶是*工具。
②方便個人收外匯：對于從事進出口貿(mào)易的個人ＳＯＨＯ、境外留學人士、境外**人士都可以
使用中國香港銀行賬戶進行收外匯，不收境內(nèi)外匯管制，資金自由進出。
③方便投資港股：很多大陸人士開立中國香港銀行賬戶是用于購買港股，與Ａ股相比，港股有著較
豐富的交易品種和較靈活的交易規(guī)則。
④中國香港保險：中國香港保險的多險種，高分紅等優(yōu)勢吸引了內(nèi)地人士，很多內(nèi)地人士開立中國香港銀行
賬戶用于購買中國香港保險。
二、中國香港個人銀行開戶被拒的原因

在便利的同時往往都會跟隨著一些不法分子在鉆空子，因此反逃稅、反洗錢是中國香港**重點打擊對象，反洗錢政策促進了中國香港開戶難的境遇。隨著反洗錢力度的升級，越來越多不合規(guī)的中國香港銀行賬戶會被“清理”掉，中國香港銀行開戶監(jiān)管越來越嚴格，很多內(nèi)地人士辦理中國香港銀行開戶面臨被拒。除此之外個人開戶被拒的原因還有哪些？

①資料準備不夠完整：
個人開戶資料不完善是開戶被拒的主要原因之一，開戶之**定要準備好身份證、通行證、住址
證明和銀行流水等。
②個人征信問題：
征信問題是也比較常見的原因，如果個人曾經(jīng)有被列入銀行黑名單的，或者短期內(nèi)有開戶被拒
絕的記錄的情況也會導致開戶被拒。
③開戶的用途：
如果個人開戶用途不能給銀行帶來**，那么此類客戶可能會被婉拒。例如部分客戶開戶的主
要用途是用來交保費、過賬。
④不屬于銀行優(yōu)質(zhì)客戶：
銀行會通過個人資產(chǎn)及銀行流水來判斷是否屬于優(yōu)質(zhì)客戶，中國香港銀行賬戶的開戶量已經(jīng)接近飽
和狀態(tài)，有優(yōu)質(zhì)客戶篩選行為成行業(yè)潛規(guī)則。
⑤開戶面臨的問題。
這也是常見因素之一，每個銀行經(jīng)理都有盡職審查的義務與責任，并且有可能會為開戶客戶
帶來不利的影響而承擔后續(xù)的責任，所以**銀行經(jīng)理的信任非常重要。
⑥其它條件不符合：個人的其它條件不符合開戶，或者銀行經(jīng)理認為存在風險

在中國香港銀行開賬戶的門檻提高，監(jiān)管也越來越嚴格的趨勢下，建議尋找正規(guī)專業(yè)的代理機構合作


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