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2019,典当行做股票配资业务是否违规?答案是...

       前不久,协会会员企业问过小编这个问题“典当行能否做股票配资业务”?那么到底能不能做?做了是否又违规呢?希望通过给大家转发的这篇文章,可以为我们企业提供一些参考意见...





近日,在“典当通会员俱乐部”会员群中,围绕“典当行做股票配资业务是否违规?”这一问题,业内的专家们及会员企业展开了热烈的讨论。


作为企业最关心的问题,小编特地查阅了相关资料,并总结了行业专家对该问题的见解及看法,希望能为各企业提供参考意见。




作为问题的两个方面,企业及业内专家基本是持两种看法:


一种是“股票配资不算违规”,主要分析如下:


1、典当行做股票配资业务,符合国家相关法律、法规规定。


《物权法》第223条、《担保法》第75条将股权股票列入“财产权利质押”范畴。


《典当管理办法》第25条第2款规定典当行可以经营“财产权利质押典当业务”。


2、业务办理程序规范依法依规取得了《证券质押登记证明》、签订了《股权质押典当合同》、即时开具并上传《当票》、通过银行向当户的企业账户支付当金。业务各环节的操作符合《物权法》第224条、《担保法》第78条、《典当管理办法》第30、42条之规定。


经向证券公司经营部咨询了解,自办理《证券质押登记证明》之日起,典当行与当户之间该笔资金往来运作就纳入了证券机构监管管理中。


3、质押物为有形的物质票据


所质押的编码为002941的股票属于已上市流通的“依法可转让股票”,具有可交易、可变现的物质形态。


4、其他省市地区的典当行均有开展股票配资的操作实践,在2018年度年审中未发现有将此类型业务列入违规经营范畴的情况。


综上,可以认为:


2012年商务部流通司出台的“典当行业监管规定”相关条款属于机关内部行业管理文件,法规层次低于《典当管理办法》。且第19条、第24条对“禁止以证券交易账户资产为质押的股票典当业务”规定的监管重点在于禁止典当行与证券公司合作,开通资产类ab账户并利用ab类账户进行股票配资以投入资金进行股票炒作,而非笼统禁止股票配资业务。




而另一种观点则认为:只要质押物是股票,即判定违规,分析如下:


1、根据目前金融局的监管规则,判定股票配资是否违规的标准是:是否有以证券交易账户资产为质押的典当业务,有,即判定违规。


2、在实际操作中,很难想象典当行去深交所,沪交所办理质押登记,权利质押不作质押登记,判定违规无疑。对典当行来说,也没有法律上的保障。


3、即使按规定办理了质押登记,也不能改变金融局判定违规的结论,证券登记结算部门没有审核典当业务是否违规的义务,任何企业只要材料齐全,都可以成为质押权人。


2019,典当行做股票配资业务是否违规?答案是...-第1张图片-淘股啦股票配资网


因此,总结来说,2019年在监管主体转变之后,从各个方面来看,监管都比之前更加严格,所以对于“股票配资”业务,建议大家持谨慎态度,最好先咨询当地金融局,该业务是否可做,了解清楚监管政策及规则,以免造成不必要的麻烦。




在这里,小编也为大家做一个小的知识普及,即“股票”和“股权”的区别:


到底什么是股权?什么是股票?股票和股权又有什么区别?


     1、概念不同


“股权”是有限责任公司或者股份有限公司的股东对公司享有的人身和财产权益的一种综合性权利。即股权是股东基于其股东资格而享有的,从公司获得经济利益,并参与公司经营管理的权利。


“股票”是股份公司发行的所有权凭证,是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。每股股票都代表股东对企业拥有一个基本单位的所有权。每支股票的背后都会有一家上市公司。同时,每家上市公司都会发行股票。


2、投资方式不同:股票以差价获取收益;股权以时间和“企业的高速成长”获取收益


3、介入时间:股票是企业比较成熟期;股权是企业快速成长期


4、介入地点:股票是通股过股票市场。股权是通过产权交易所、股权托管中心


5、介入成本:股票是证交所交易价格;股权是每股股份接近净资产的价格


6、收益:股票受价格波动影响是价格投资;股权是受企业净资产增长的影响价值投资


7、持有时间:股票是短期投资;股权是中长期投资。




划重点:典当行做“股权质押”典当业务不违规,但必须按规定到相关部门进行质押登记,但“股票配资”业务要慎重,很可能被判定违规,具体请咨询当地金融监管局,了解当地是否将“股票”作为当物的典当业务判定为违规业务,再决定是否做此类业务。


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