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中国银行股票,值得继续加仓的银行分红股票

wuya 股票知识 2019-11-30 117 0

截止 2018 年 9 月 6 日,中国银行每股价格 3.5 元。

2018 年 7 月 13 日每 10 股派发现金 1.76 元,对应的现金分红率为 5.03%。

超过市面上大部分理财收益率,目前中国银行每股净资产 4.85 元,3.5 元价格相当于打了七折在卖,很划算的股权了,值得继续加仓持有。

现金分红率 = 每股派发现金金额 ÷ 当前每股价格:

  • 价格不变,年利润上升,下一年现金分红率就会上升;

  • 年利润不变,价格下降,下一年现金分红率就会上升。

中国银行股票,值得继续加仓的银行分红股票-第1张图片-淘股啦股票配资网

中国银行_logo

商业模式

银行商业模式就是低吸存款,再将其高息借出去,赚利差。

然后就是坏债率,太高容易出事。

以前我也会在意这些数据指标,然后去比较分析哪个银行好哪个银行坏。

但自从读了林毅夫撰写的《解读中国经济(修订版)》一书后,对金融体系有种茅塞顿开的感觉。

我认为,四大行属于金融体系中重要一环,真出事了,国家必须得托底,不然整个金融体系都得崩塌。

那些公司相关数据指标都是国家层面思考的事情,我等小民即使知道了也无法去解决或把控,银行如出事,股市也跟着崩,国家可能都会跟着完蛋。

唯一能抵抗这种风险就是无债务,家里有点土地可以种粮食满足温饱,等来年经济回暖再来大战三百回合。

所以,与其浪费时间去比较那些数据,还不如把时间花在劳动赚钱上。

赚到钱了,继续开启买买买就行了,直至其现金分红实现财务自由。

财务分析

中国银行的收入还算稳,没有大幅度下滑,当然也没有大幅度上升。

下图是中国银行近五年的营业收入,呈上升趋势:

中国银行股票,值得继续加仓的银行分红股票-第2张图片-淘股啦股票配资网

中国银行 - 近五年营业收入

下图是中国银行近五年的净利润,呈上升趋势:

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中国银行 - 近五年的净利润

下图是中国银行近五年的净利率,呈上升趋势:

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中国银行 - 近五年的净利率

下图是中国银行近五年的每股净资产,呈上升趋势:

中国银行股票,值得继续加仓的银行分红股票-第5张图片-淘股啦股票配资网

中国银行 - 近五年的净资产

分红情况

中国银行作为四大行,流通股还是较少的,前十大股东持股占比 96.09%,市场中流通的股票不到 4%。

这些股东持股基本上都是用来吃现金分红的,我们跟着他们喝汤就够了,很稳的分红股票。

下图是中国银行历年的分红送配数据:

中国银行股票,值得继续加仓的银行分红股票-第6张图片-淘股啦股票配资网

优财助手 - 中国银行 - 分红送配数据

从图中可以看出,这几年股利支付率一直维持在 30% 左右,再加上今年净利润没有大幅度下滑,可以预估出明年分红绝不会少于每 10 股分红 1.76 元的。

如何建仓

如没有阅读我写的《低风险买卖股票的投资策略》《很难亏钱网格交易介绍及缺点解决办法》两篇文章,先阅读下。

如已阅读,可跳过看下文。

因为中国银行是一只分红股,大部分持股人及准持股人都是用现金分红率来决定买入卖出的,所以我们需要用不复权的季 K 线图来分析这只股票:

中国银行股票,值得继续加仓的银行分红股票-第7张图片-淘股啦股票配资网

中国银行不复权的季 K 线图

从图中可以看到,中国银行有两个历史最低点:

  • 2008 年 12 月份,最低 2.9,当年每 10 股分 1 元,对应现金分红率为 3.4%;

  • 2014 年 3 月份,最低 2.44,当年每 10 股分 1.96 元,对应现金分红率为 8%,

两者取最大,对应现金分红率为 8% 是中国银行会跌到的最低点。

上文分析了分红情况,假设未来是每 10 股分 1.76 元,8% 现金分红率对应价格为 2.2 元。

3.5 -> 2.2,可能最大有 37.2% 的跌幅。

这样大的跌幅,我们应该如何建仓呢?

先算算你手里可用来投资的总金额,注意,一定要预留半年的生活费,不要把所有的钱都用来投资。

我们假设总投资金额为 40 万,20 万购入 4%+ 的可随存随取的理财,剩余 20 万中的 10 万购入中国银行并锁仓不做网格交易,另 10 万可以选择购入其他高分红股票,也可以选择购入现金理财。

每笔买卖金额设定为 2 万元,20 万的现金理财可以分为 10 份。

然后用最大可能跌幅 37.2% ÷ 10 = 3.72%,得出你买入的跌幅间隔。

假设你第一笔购买中国银行的价格为 3.5,当前价格跌至 3.36,跌幅 4%,超过了设定的买卖的涨跌幅间隔 3.72%,那么就可以买入一笔 2 万元左右的中国银行,即买入 6000 股 3.36 价格的中国银行:

  • 如果相对于 3.36 价格跌 4%,就再买一笔 2 万元的中国银行;

  • 如果相对于 3.36 价格涨 1% 以上,其价差利润 > (手续费 + 红利税 + 利息费),就可以卖出获利,卖出这笔金额,可以选择买入其他股票,也可以选择购买现金理财。当然也可以 2% 卖出,又或者锁仓不卖出,这个自己决定即可。

如此重复上述行为,直至中国银行价格对应现金分红率在 3 ~ 3.5% 之间,建议此时清仓中国银行全部股票。


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